2024年8月に入っております。
最近の暑さは本気でヤバイですね。
外を歩いていると汗だくになります。
まさに”夏”って感じ。
今年は何か夏らしいことが出来るかな~。
思い付くのは、花火大会・プール・夏祭り、ぐらいですが、いずれもいく予定がありません。
パリピじゃなくて彼女がいないと中々行かないですよね。
あ、7月中ですが、ビアガーデンは行きました!
他にも7月の土日はそれなりに予定があって忙しくしていたのですが、総じて楽しい月だったかな、と。
8月も良い思い出を作っていきたいですね。
それでは、2024年7月末時点の資産報告を行います。
遅くなりましたが、決して相場の急落でへこんでいたわけではありません。
▼前回の報告はこちら。
貯金
・楽天銀行:269万円 (-19万円)
・ゆうちょ銀行:6万円 (±0円)
・三菱UFJ銀行A:93万円 (+2万円)
・三菱UFJ銀行B:74万円 (+3万円)
・三井住友銀行:1万円 (±0万円)
・ウシジマくん貯金:3万円 (±0円)
・その他タンス貯金:0万円 (±0万円)
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合計:446万円 (-14万円)
貯金の合計金額は、446万円です。(先月比-14万円)
貯金は相変わらず、じわじわと減って来ています。
ただこれは、投資に回している以上、仕方のないことです。
7月はボーナスが入ったのですが、それでもこの状態です。
まあ以前からお伝えしている通り、うちの会社はボーナスがものすごく少ないんですけど。
まあまあ、ここは許容範囲ということで次に行きます。
投資(1):投資信託
・楽天証券:1,048万円 (-24万円)
・マネックス証券:77万円 (-3万円)
・SBI証券:60万円 (-2万円)
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合計:1,185万円 (-29万円)
投資信託の合計は、1,185万円です。(先月比-29万円)
問題はこちらですよね。
30万円運用資金を投下しているにも関わらず、約30万円のマイナスということになりました。
理由はアメリカの景気後退と日銀の利上げ(0%→0.25%)です。
利上げに伴って、為替相場が円安に傾いたことも、投資信託の評価額を下げている要因です。
これは7月末時点の数字であって、8月4日現在だとさらに評価額が下がって、楽天証券だと1,017万円程になっています。
下手したら8月の資産報告では1,000万円を下回るかもしれません。
ニュースでも「新NISA民絶望」みたいなのが多いですよね。
僕としては新NISAが始まる前から投資をしていたので、トータルで見るとまだまだ大きくプラスになっていますが、本当に新NISAから始めた人が慌てるのは気持ちはわかります。
ちなみに新NISAだけで見たところ、2024年8月4日の現段階ではまだ、9万円以上の利益が出ていました。
新NISA開始直後からやっていたのと、国外の投資信託を多めに買っているからでしょうか。
そう考えても、「まだあわてるような時間じゃない」(by 仙道彰)と思いますね。
僕の方針は最初から変わっておらず、長期運用前提の”ほったらかし投資”なのでこのままの投資スタイルを貫きます。
なお、僕の投資の基本はこの書籍がもとになっています。
願わくば、ここが押し目買いのチャンスとなって、しばらくした後に上昇してくれるのが理想的ですね。
楽天証券
マネックス証券
SBI証券
投資(2):国内株式(日本株)
現在保有している国内株式(日本株)の評価額は337万円です。(先月比-1万円)
国内の個別株はマイナス1万円。
予想していたより下がっていない、という印象です。
なんでしょう、今年はあまり追加購入していない(米国株メイン)ということと、国内だと円高の影響を受けないことが幸いしているのかもしれません。
・・・。
と思ったのですが、8月4日時点の評価額を見てみると、303万円まで下がっていました。
来月が悲惨な結果になるということですね。こわ。
SBI証券の預り金は0万円となっています。
投資(3):米国株式
現在保有している米国株式の評価額は82万円です。(先月比+15万円)
あー、癒されるー(笑)
米国株だけは、投資資金10万円分を超える評価額増となってくれました。
貯金のマイナス分だけは相殺してくれることになりますね。
ありがたやありがたや。
投資(4):確定拠出年金(401k)
確定拠出年金の評価額は、約225万円です。(先月比-7万円)
確定拠出年金も投資信託同様に大きなマイナスとなっています。
掛金が54,000の月なのにここまでのマイナスが出ているというのがミソですね。
先月「評価損益が100万円を超えた」と言っていたのに、一気に10万円以上落ちました。
そういえば以前から、「なんでこんなに評価額が上がっているか謎」みたいな話をしていたのですが、それはきっと円安要因も絡んでいたんでしょうね。
僕の確定拠出年金は海外商品に全振りしているので。
まあこちらも、長い目で見て行きます。
投資(5):仮想通貨(暗号資産)
銘柄 | 取引所 | 評価額 | 投資額(通算) | 損益 (通算) |
---|---|---|---|---|
ビットコイン | bitflyer | 18.0万円 | 10万円 | |
イーサリアムクラシック | bitflyer | 3.4万円 | ||
ビットコインキャッシュ | bitflyer | 1.7万円 | ||
エンジンコイン | コインチェック | 4.5万円 | 136万円 | |
IOST | コインチェック | 0.7万円 | ||
イーサリアム | コインチェック | 21.0万円 | ||
モナコイン(MONA) | コインチェック | 6.3万円 | ||
ビットコイン | コインチェック | 13.4万円 | ||
パレットトークン(PLT) | コインチェック | 0.3万円 | ||
シンボル(XYM) | コインチェック | 0.2万円 | ||
WINk(WIN) | バイナンス | 0.6万円 | 10万円 | |
合計 | – | 70.1万円 | 156万円 | -85.9万円 |
仮想通貨(暗号資産)の総資産は70.1万円です。(先月比-13万円)
すみません、仮想通貨(暗号資産)については、2024年8月4日時点の数字です。
先月から引き続いて10万円以上の下落となっています。
ここはまあ、気にしていないのでOKです。
借金
奨学金の残返済額は、3万7,500円です。(先月比+12,500円)
長い道のりもあと3ヶ月!
まとめ
貯金:446万円 (-14万円)
投資信託:1,185万円 (-29万円)
国内株式:337万円(-1万円)
米国株式:82万円(+15万円)
預り金:0万円(-1万円)
確定拠出年金:225万円 (-7万円)
仮想通貨(暗号資産):70.1万円 (-13万円)
借金(奨学金):△3.75万円 (+1.25万円)
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資産合計:2,341万3,500円 (-48万7,500円)
現在の資産合計は、約2,341万円となりました。(先月比-49万円)
今月は大きく資産が減ってしまう結果になりました。
ボーナス月であるにも関わらず。
まあこれは致し方ないことですよね。
これが嫌なら、ちまちまと貯金だけやっていれば良い話ですからね。
そうではなくリスクを取って投資している以上、減る月があるのは当たり前です。
しかし、先月の資産報告時に書いたこのコメント。
フラグかな?笑
8月はさらに悪い結果になりそうな雰囲気も漂っていますが、ここから盛り返してくれるのか。
2024年末の資産はどうなっているのか。
見物ですね。
引き続き頑張っていきます。
ひろし
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